홍길동 45세 · 남성
A등급 95점 만기 임박
PC 보험 만기 임박 (3일 후) · 보장 공백 발견
전화
상담 예약
고객 상세
기존 관리는 운영과 실행이 분리되어 있어,
지점 성장의 한계가
발생합니다
관리 공백
설계사별 고객 관리와 영업 활동이 분산되면, 관리자는 어느 지점에 문제가 있는지 파악하기 어렵습니다.
대응 지연
다음 연락 일정과 대응 상태가 정리되지 않으면, 설계사는 타이밍을 놓치고 관리자는 뒤늦게 알게 됩니다.
개입 추적 부재
설계사에게 피드백 이후 행동 변화가 추적되지 않으면, 코칭은 일회성에 그치기 쉽습니다.
지점의 성장이 더딘 이유는
영업량이 아니라,
운영과 실행이 분리되어 있기 때문입니다.
데이터와 실행이 끊긴 구조에서는,
개인 역량만으로 지점 전체의 운영
수준을 높이기 어렵습니다.
관리자 (운영 가시성)
- 지점 영업 흐름 실시간 확인
- 이상 징후 조기 감지
- 개입 이력 및 변화 추적
설계사 (실행 파트너)
- 오늘의 우선 고객 추천
- 고객별 메시지 초안 생성
- 상담 후 기록 및 후속 자동화
지점 (조직 자산화)
- 활동 데이터 축적
- 영업 방식 표준화
- 코칭과 실행의 연결
셀데이 인슈어는
하나의 데이터 흐름으로 연결합니다
관리자는 영업 흐름을 실시간으로 파악하고, 설계사는 매일의 실행을 AI의
도움으로 완성하며,
지점은 그 모든 활동을 자산으로 축적합니다.
관리자
문제가 커지기 전에 먼저 감지합니다
월말에 결과를 확인하는 관리에서, 오늘 움직임을 챙기는 관리로 바꿉니다.
이상 징후
감지 기준
관리자 액션
접촉 공백
일정 기간 핵심 고객 미접촉
리마인드 · 확인
활동량 급감
최근 2주 대비 활동량 하락
코칭 · 동행 · 면담
후속 미처리
상담 후 일정 기간 후속 없음
후속 실행 요청
관리 대상 누락
만기 · 갱신 · 납입 고객 미관리
우선 관리 지시
기록 누락
접촉은 있었으나 기록 미작성
기록 보완 요청
설계사
우선 접촉부터 사후 관리까지,
우선 접촉부터 사후 관리까지,
모든 단계에서 AI가 함께합니다
설계사는 영업 각 단계에서 AI의 도움을 받아 더 빠르고, 더 일관되게 실행할 수 있습니다.
TA 우선 접촉
AP 상담 약속
PC 제안 제시
CS 사후 관리
김영희 38세 · 여성
B등급 88점 생일 임박
AP 생일 D-3 · 안부 메시지 추천
메시지
상담 예약
고객 상세
박준호 52세 · 남성
A등급 91점 신규 문의
TA 가입 문의 접수 · 첫 응대 필요
설계안 작성
상담 예약
고객 상세
TA · 우선 접촉 
현장 과제
매일 아침 누구에게 먼저 연락해야 할지 판단하기 어렵고, 중요한 고객을 놓치는 일이 반복됩니다.
AI 지원
오늘 접촉해야 할 우선 고객을 자동 추천하고, 추천 이유와 함께 첫 접촉 메시지 초안까지 제공합니다.
기대 효과
판단에 쓰던 시간을 줄여 더 빠르게 첫 접촉을 시작하고, 중요한 고객을 놓치지 않습니다.
스크립트 생성 고객 정보 반대응답 가이드 세일즈 포인트
AI 코칭
[유선 전화] 고객 접촉 스크립트 준비
김지혜 고객님 · 고객 접촉 · 스크립트 생성 전 고객 정보 확인
고객 기본 정보
김지혜 · 35세 여 · IT 기업
연락처: 010-1234-5678 · kim.jihye@email.com
영업 단계: 정보수집(F·F) · 등급 A · 점수 92
건강 메모: 2022년 당뇨 진단. 현재 약물 치료 중
태그: 사업자
AI 프로파일:
40대 자영업 가장 입원 우려
보유 계약 (4건) · 갱신 임박 1건
한국 실손보험 (한국생명) · 월 85,000원 갱신임박
한국 종신보험 (한국생명) · 월 150,000원
삼성 암보험 플러스 (삼성생명) · 월 62,000원
직전 활동
유선 전화 / 고객 접촉 · 2026-07-03 오후 04:47
💡 아래 "스크립트 생성" 버튼을 눌러 김지혜 고객님 앞에서 바로 읽을 수 있는 고객 접촉 스크립트를 생성하세요. 채팅으로 고객 정보 추가 조회나 상황별 질문도 가능합니다.
AP · 상담 약속
현장 과제
상담 전 준비가 부족하거나 거절 상황에서 어떻게 대응해야 할지 몰라, 설계사마다 상담 품질 차이가 큽니다.
AI 지원
상담 흐름에 맞는 질문 순서와 거절 상황별 대응 문구 그리고 약속으로 이어지는 유도 문장을 제공합니다.
기대 효과
준비된 질문 흐름과 거절 대응 문구로 상담 전환율을 높이고, 경험에 관계없이 일정한 품질을 유지합니다.
김지혜님 맞춤 세일즈 포인트 알려줘
전송
[세일즈] 김지혜님 맞춤 포인트
고객 프로필 + 상품 구조화 정보 + 이전 활동 기반 AI 분석
김
김지혜 여성
1989년 05월 20일 1. 비급여 80% 보장 ★
경쟁사 A사 60%, B사 70% 대비 업계 최고 수준.
김지혜님 연령대(35세)에서 비급여 의료비 비중이 높아 실질 혜택이 큽니다.
2. 갱신 주기 5년
3년 갱신 대비 보험료 변동 횟수 ↓.
향후 20년간 보험료 예측 가능성이 40% 높음.
3. 자녀 암보험 특약
30세 미만 가입 시 보험료 50% 할인.
김지혜님 자녀(추정 5~10세)에게 최적 가입 시점.
📌 이전 상담 컨텍스트 활용
고객이 "자녀 암보험 관심"을 표명 → 니즈를 연결하면 크로스셀링 전환율 ↑
PC · 제안 제시
현장 과제
고객에게 제안을 설명하는 방식이 설계사마다 달라, 설득력 있는 제안서를 만드는 데 어려움이 있습니다.
AI 지원
고객 프로필과 이전 상담 이력을 바탕으로 핵심 제안 포인트를 정리하고, 설득력 있는 설명 순서를 가이드합니다.
기대 효과
설계사 개인 역량에 관계없이 일정한 품질의 제안이 가능해져, 지점 전체의 제안 수준이 올라갑니다.
첫 케어 전화를 예약하세요 (30일 후)
후속 상담 예약하기 (1주 이내)
초회 상담 준비하기 (당일)
계약 감사 메시지 발송
미팅 결과를 바탕으로 후속
팔로업 메시지 보내세요!
[P2] 상담 요약 및후속 자료를 발송하세요.
추천: 당일
활동 등록 거부
CS · 사후 관리
현장 과제
상담이 끝난 뒤 기록과 후속 조치가 미뤄지거나 빠지는 경우가 많아, 고객 관리의 연속성이 끊깁니다.
AI 지원
상담 내용을 자동으로 요약하고 후속 할 일을 생성하며, 고객에게 보낼 리마인드 문구까지 제안합니다.
기대 효과
상담 직후 요약과 할 일이 자동 생성되어 후속 누락을 줄이고, 고객과의 신뢰를 꾸준히 쌓아갑니다. 이후에는 재접촉 관리, 소개 요청, 만기 · 갱신 리마인드, 업셀링 · 리모델링 기회 탐지로 확장됩니다.
지점
월말 결과가 아니라, 오늘의 흐름을 봅니다
지점은 '월말 결과'가 아니라 '오늘의 흐름'을 보며 관리해야 합니다.
실시간 운영 현황을 통해 관리자는 적시에 개입하고, 변화를 추적합니다.
단계별 활동량
TA·AP·PC·CS 각 단계별 진행 건수를 실시간으로 파악하고, 어느 단계에서 막히는지 즉시 확인합니다.
설계사별 진행
설계사별 활동과 접촉 현황을 한 화면에서 확인하고, 누가 잘 하고 있는지 한눈에 비교합니다.
지점 보험료
청약 건수와 누계 보험료를 목표 대비로 실시간 확인하고, 달성 속도를 빠르게 파악합니다.
상담 · 제안 · 후속
상담 · 제안 · 후속 각 단계의 완료 및 미처리 건수를 모니터링하고, 누락 없이 관리할 수 있습니다.
셀데이 인슈어가 있는 하루는 이렇게 다릅니다
구분
지점장
설계사
출근
대시보드 확인 지점 전체 가동 상태를 출근하자마자 파악
오늘의 고객 확인 상담 예정 고객과 우선 연락 대상을 미리 파악
오전
이상 징후 알림 수신 주간 보고 전에 먼저 알고, 먼저 개입
상담 준비와 고객 이력 확인 이전 상담 내용과 고객 관심사를 확인하고 맞춤 상담 준비
오후
팀별 성과 모니터링 감이 아닌 데이터로 개입 시점 결정
상담 진행과 니즈 기록 고객의 고민, 반응, 가입 가능성을 놓치지 않고 정리
후속 실행 요청
개입 기록 말로만 끝났던 코칭이 지점 자산으로 남음
다음 액션 관리 재연락 일정과 follow-up 내용을 정리해 고객 대응 지연 방지
우리 지점에
어떻게 적용될지 알아보세요
도입 결정 전, 지점 현황 진단부터 받아보세요!